Fusion zum Jahreswechsel mit Aktien im Wert von 44,76 Milliarden NT$
Bank SinoPac und King's Town Bank haben den 1. Januar 2027 als Fusionstermin festgelegt. Damit werden zwei Banken, die bereits SinoPac Financial Holdings gehören, zu einem Institut zusammengeführt. Bank SinoPac bleibt bestehen und gibt 1,865 Milliarden Stammaktien zu je 24 NT$ aus. Ihr Gesamtwert beträgt 44,76 Milliarden NT$; hinzu kommt eine Barzahlung, deren Höhe anhand einer bilanziellen Formel ermittelt wird.
Inhalt
- Fusion zum Jahreswechsel mit Aktien im Wert von 44,76 Milliarden NT$
- So funktionieren Aktien und Barzahlung
- Von gemeinsamer Eigentümerschaft zu einer einzigen Bank
- Größeres Filialnetz in Zentral- und Südtaiwan
- Gewinne steigen, aber aus unterschiedlichen Gründen
- Finanzielle Gesamtlage der Muttergesellschaft
- Kontonummern, Sparbücher und Einlagensicherung
- Hypothekenzahlungen und digitale Dienste ändern sich
- Energiefinanzierung als weiteres Geschäftsfeld
- Was Kunden vor Januar prüfen sollten
- Wichtige Punkte
Die am 14. Oktober 2026 bekannt gegebene Planung legt den Zeitrahmen für einen Zusammenschluss fest, durch den Bank SinoPac voraussichtlich das zweitgrößte Filialnetz unter Taiwans Privatbanken erhalten wird. Nach Angaben der Bank stärkt das größere Netz ihre Präsenz in Zentral- und Südtaiwan, wo King's Town bereits über einen etablierten Kundenstamm verfügt.
Für Kunden bringt die Unternehmensfusion auch praktische Änderungen mit sich. Die Kontonummern von King's Town werden von 12 auf 14 Stellen erweitert, alte Sparbücher müssen ersetzt werden und einige digitale Zahlungs- und Kreditrückzahlungsdienste ändern sich. Bestehende Bankkarten von King's Town sollen noch bis zum 31. Dezember 2027 gültig bleiben.
Aus dem im Oktober eingereichten Fusionsantrag von SinoPac Financial Holdings geht hervor, dass die Finanzaufsichtskommission der Bankfusion am 24. Juli 2026 zugestimmt hat. Die damit verbundene Ausgabe neuer Aktien muss jedoch noch von der Wertpapier- und Terminaufsichtsbehörde der Kommission als wirksam registriert werden. Die Verwaltungsräte haben ihre Vorsitzenden oder benannte Vertreter zudem ermächtigt, die betreffenden Termine bei Bedarf zu ändern und bekannt zu geben.
So funktionieren Aktien und Barzahlung
Bank SinoPac übernimmt King's Town im Rahmen einer Transaktion innerhalb derselben Muttergesellschaft. SinoPac Financial Holdings besitzt King's Town vollständig und erhält die Gegenleistung für die Fusion von Bank SinoPac.
Die Gesamtgegenleistung entspricht dem Buchwert der King's-Town-Beteiligung der Muttergesellschaft am Tag vor Inkrafttreten der Fusion. Der Buchwert ist der in der Unternehmensbilanz ausgewiesene Betrag. Nach dem aktuellen Zeitplan ist der maßgebliche Bewertungsstichtag der 31. Dezember 2026.
Der Aktienanteil ist auf 1,865 Milliarden Aktien zum Stückpreis von 24 NT$ festgelegt und beläuft sich damit auf 44,76 Milliarden NT$. Der verbleibende Betrag wird nach Abzug dieses Aktienwerts von der Gesamtgegenleistung in bar gezahlt. Die endgültige Höhe der Barzahlung hängt daher vom Buchwert zum Bewertungsstichtag ab.
Durch die Transaktion gehen Eigentum und Geschäftsbetrieb auf die fortbestehende Bank über, bleiben aber innerhalb von SinoPac Financial Holdings. King's Town wird als eigenständiges Unternehmen aufgelöst, Bank SinoPac übernimmt das Geschäft und die vertraglichen Verpflichtungen.
Von gemeinsamer Eigentümerschaft zu einer einzigen Bank
Die Vorstandsmitteilung vom März von SinoPac Financial Holdings dokumentiert die Zustimmung zur Fusion am 27. März 2026. Darin wird Bank SinoPac als fortbestehendes und King's Town als übernommenes Unternehmen benannt.
Die Verwaltungsräte beider Banken genehmigten den Fusionsvertrag am selben Tag und machten dabei von ihren Befugnissen anstelle einer Hauptversammlung nach Artikel 15 des taiwanischen Gesetzes über Finanzholdinggesellschaften Gebrauch. Der Antrag vom Oktober legte anschließend sowohl den Fusionstermin als auch den Termin für die Ausgabe der zusätzlichen Aktien fest.
Die wichtigsten Schritte erstrecken sich über mehr als ein Jahr:
- 1. Oktober 2025: Die Finanzaufsichtskommission genehmigte, dass King's Town eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von SinoPac Financial Holdings wird.
- 27. März 2026: Die Verwaltungsräte beider Banken genehmigten den Fusionsvertrag; der Verwaltungsrat der Muttergesellschaft stimmte dem Zusammenschluss ebenfalls zu.
- 24. Juli 2026: Die Finanzaufsichtskommission genehmigte die Bankenfusion.
- 14. Oktober 2026: Bank SinoPac gab den 1. Januar 2027 als Termin für die Fusion und die Ausgabe neuer Aktien bekannt.
- 1. Januar 2027: Die Banken sollen unter dem Namen Bank SinoPac zusammengeführt werden.
Größeres Filialnetz in Zentral- und Südtaiwan
Nach Angaben von Bank SinoPac ergänzen sich die beiden Institute bei Filialstandorten, Kerngeschäft und Kundenbeziehungen. Das bestehende Netz der Bank konzentriert sich stärker auf die nördlichen Metropolregionen, während King's Town im Süden stärker vertreten ist.
Die Bank erwartet, dass das Verhältnis der nördlichen zu den südlichen Filialen im gemeinsamen Netz vier zu sechs betragen wird. Anders gesagt: Rund 60 von 100 Filialen lägen demnach im südlichen Teil des Netzes und 40 im Norden.
Die erwartete Rangfolge bezieht sich ausdrücklich auf die Zahl der Filialen unter Taiwans Privatbanken. Bank SinoPac rechnet durch den Zusammenschluss auch mit einer größeren Vermögensbasis und einem höheren Marktanteil.
Kredite für lokale Unternehmen und Finanzdienstleistungen für Privatkunden stehen im Mittelpunkt der erklärten Pläne der Bank. Mit der Übernahme von King's Town erhält Bank SinoPac ein bestehendes Netz aus Geschäfts- und Privatkundenbeziehungen, auf dessen Basis sie wachsen kann, statt ausschließlich neue Filialen zu eröffnen.
Gewinne steigen, aber aus unterschiedlichen Gründen
Bank SinoPac erzielte im ersten Halbjahr 2026 einen Nettogewinn nach Steuern von 13,463 Milliarden NT$. Das waren 20,9 Prozent mehr als im Vorjahreszeitraum. Die annualisierte Eigenkapitalrendite lag bei 13,4 Prozent.
Die Eigenkapitalrendite setzt den Gewinn ins Verhältnis zum Eigenkapital. Bei einer Annualisierung wird die Leistung des Berichtszeitraums auf einen Jahreswert hochgerechnet, damit sie sich leichter mit anderen Zeiträumen vergleichen lässt.
King's Town erzielte in denselben sechs Monaten einen Nettogewinn nach Steuern von 3,756 Milliarden NT$, ein Plus von 138,6 Prozent. Das Ergebnis profitierte von der Auflösung von Rückstellungen für Kreditausfälle und einem Veräußerungsgewinn aus dem Verkauf von King's Town International Leasing.
Banken bilden Rückstellungen, um erwartete Kreditausfälle abzudecken. Werden frühere Rückstellungen teilweise aufgelöst, erhöht dies den Gewinn. Auch der Verkauf des Leasinggeschäfts brachte einen Gewinn aus einer einzelnen Transaktion und trägt dazu bei, dass der Gewinn von King's Town deutlich stärker stieg als der von Bank SinoPac.
Zusammen meldeten die Banken für das erste Halbjahr einen Gewinn von 17,219 Milliarden NT$. Etwa 78 Prozent davon entfielen auf Bank SinoPac und rund 22 Prozent auf King's Town. Die Zahlen zeigen die relative Ertragskraft der beiden Unternehmen, bevor ihre Geschäftstätigkeiten zusammengeführt werden.
Finanzielle Gesamtlage der Muttergesellschaft
SinoPac Financial Holdings meldete für die ersten neun Monate 2026 einen vorläufigen Nettogewinn nach Steuern von 36,776 Milliarden NT$, 79 Prozent mehr als im Vorjahreszeitraum. Der Gewinn je Aktie betrug 2,49 NT$, die annualisierte Eigenkapitalrendite lag bei 18,36 Prozent. Alle drei Kennzahlen erreichten für den entsprechenden Zeitraum Rekordwerte.
Die Ergebnisse der Holdinggesellschaft umfassen den gesamten Konzern und einen längeren Berichtszeitraum als die Halbjahreszahlen der Banken. Sie geben ein umfassenderes Bild der Leistung der Muttergesellschaft, während diese die Zusammenführung ihrer beiden Bankentöchter vorbereitet.
Die von Bank SinoPac genannten Fusionsziele sind ein größeres Geschäft, ein breiterer Kundenstamm und ein ausgewogeneres Filialnetz. Um diese Ziele zu erreichen, müssen Konten und Dienstleistungen übertragen werden, ohne die bestehenden Zahlungs- und Kreditvereinbarungen der Kunden zu beeinträchtigen.
Kontonummern, Sparbücher und Einlagensicherung
Die Einlagenkonten von King's Town werden auf Bank SinoPac übertragen; ihre Kontonummern ändern sich von 12 auf 14 Stellen. Kunden, die bereits Konten bei beiden Banken haben, behalten getrennte Konten und Sparbücher, statt diese zu einem Konto zusammenzulegen.
Ab dem Fusionstermin müssen Kunden ihre alten King's-Town-Sparbücher in eine Filiale von Bank SinoPac bringen, um sie ersetzen zu lassen. Bis dahin können die Sparbücher nicht für Einzahlungen, Abhebungen oder Buchungsnachträge verwendet werden. Bestehende Bankkarten von King's Town sollen noch bis zum 31. Dezember 2027 gültig bleiben.
Kunden sollten alle Dienste überprüfen, bei denen ihre Kontonummer hinterlegt ist. Dazu zählen Arbeitgeber, die Gehälter überweisen, Versicherungen, die Beiträge einziehen, und Organisationen, die Lastschriften erhalten. Ob eine Aktualisierung erforderlich ist, hängt von den Mitteilungen der Bank und der jeweiligen Organisation ab, die das Geld einzieht oder überweist.
Für Kunden mit Guthaben bei beiden Banken ist auch die Einlagensicherung eine wichtige Änderung. Nach der Fusion werden Einlagen bei beiden Instituten bei derselben versicherten Bank zusammengerechnet. Der Höchstbetrag der Absicherung liegt bei 3 Millionen NT$ je Einleger und umfasst sowohl den Kapitalbetrag als auch die Zinsen.
Ein Kunde mit jeweils 2 Millionen NT$ bei beiden Banken hätte beispielsweise insgesamt 4 Millionen NT$ bei dem fortbestehenden Institut. Das liegt, noch ohne Berücksichtigung der Zinsen, 1 Million NT$ über der Einlagensicherungsgrenze von 3 Millionen NT$. Die Kontonummern und Sparbücher bleiben getrennt, die Einlagensicherung wird jedoch für die zusammengeführte Bank berechnet.
Hypothekenzahlungen und digitale Dienste ändern sich
Bestehende genehmigte Abbuchungen für Hypotheken von King's Town können nach der Fusion weiterlaufen. Die Kreditkontonummern werden auf 14 Stellen erweitert, die Funktionen zur Kreditrückzahlung im Onlinebanking und in der App von King's Town werden jedoch eingestellt. Kunden können ihre Raten gemäß den Anweisungen der Bank per genehmigter Abbuchung, in einer Filiale oder per Überweisung zahlen.
Die Zinsvereinbarungen für Hypotheken hängen vom jeweiligen Vertrag ab. Bei Krediten, die an den Basiszinssatz für Kredite, den Referenzzinssatz oder den indexierten Hypothekenzins von King's Town gebunden sind, bleiben die bisherigen Referenzzinsregelungen bestehen. Bei Krediten mit einem veröffentlichten Festgeldzins als Berechnungsgrundlage gilt künftig stattdessen der von Bank SinoPac veröffentlichte Festgeldzins; der vertraglich vereinbarte Aufschlag bleibt unverändert.
Ein Referenzzinssatz ist der Ausgangszinssatz, anhand dessen die Zinsen berechnet werden. Der Aufschlag ist der Betrag, der gemäß der Kreditvereinbarung hinzukommt. Kreditnehmer, deren Referenzzinssatz sich ändert, sollten bei der Prüfung künftiger Zahlungen beide Bestandteile berücksichtigen.
Bank SinoPac zufolge werden Kontonummern automatisch aktualisiert, wenn ein King's-Town-Konto zur Begleichung einer Kreditkartenrechnung von Bank SinoPac genutzt wird. Kunden müssen diesen bestimmten Einzug nicht erneut einrichten. Zahlungen an andere Kreditkartenanbieter und externe Organisationen sollten anhand der Mitteilungen der jeweiligen Institution überprüft werden.
Die Verknüpfung von King's-Town-Konten mit JKoPay soll am 30. November 2026 um 17 Uhr enden. Ab dem ersten Geschäftstag nach der Fusion können Kunden ein Konto von Bank SinoPac verknüpfen. Die Frist für die Zahlungsanbindung endet damit einen Monat vor der geplanten Fusion. Betroffene Kunden müssen also bereits vorher handeln.
Energiefinanzierung als weiteres Geschäftsfeld
Bank SinoPac baut vor der Fusion auch ihr Geschäft mit der Finanzierung von Energieprojekten aus. Ende August 2026 lag das Volumen ihrer Auslandsfinanzierungen im Bereich grüner Energie um 140 Prozent über dem Vorjahreswert; das Gesamtvolumen der Finanzierungen für grüne Energie stieg um 16 Prozent.
Die Bank nannte Windkraft, kleine Wasserkraftwerke, Geothermie und Stromerzeugung aus Biomasse als Branchen, die sie finanziert. Bei der Energiegewinnung aus Biomasse werden organische Materialien zur Energieerzeugung genutzt.
Auch die Treuhandplattform für den Handel mit Ökostrom wurde ausgebaut. Bis August war die Zahl der beteiligten Stromhändler im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 50 Prozent gestiegen. Die Erzeugungsleistung im Zusammenhang mit den beteiligten Stromübertragungsvereinbarungen lag bei mehr als 1.500 Megawatt und damit doppelt so hoch wie Ende 2025.
Megawatt bezeichnet die Erzeugungsleistung; die über einen Zeitraum gelieferte Strommenge wird in Einheiten wie Megawattstunden gemessen. Nach Angaben der Bank will sie Finanzierungen, Stromhandel und Energiespeicherung beim Kunden zu einem umfassenderen Angebot für Unternehmen verbinden, die ihre Energieversorgung und ihren Energieverbrauch umstellen.
Was Kunden vor Januar prüfen sollten
Der 30. November 2026 ist der erste konkrete Servicetermin für Kunden, die ein King's-Town-Konto mit JKoPay verknüpft haben. Für den 1. Januar 2027 sind die Kontenübertragung und der Austausch der Sparbücher geplant. Danach folgt am 31. Dezember 2027 die Frist für die weitere Nutzung bestehender Bankkarten von King's Town.
Kunden können sich vorbereiten, indem sie prüfen, ob ihre bei der Bank hinterlegte Mobilnummer, Postanschrift und E-Mail-Adresse aktuell sind. Außerdem sollten sie Gehaltszahlungen, Versicherungsbeiträge, Versorgungsleistungen, Wertpapierabrechnungen und Kreditkartenabbuchungen überprüfen, die mit King's-Town-Konten verbunden sind.
Kreditnehmer sollten ihren Darlehensvertrag mit den für die Fusion angekündigten Rückzahlungs- und Zinsregelungen abgleichen. Die Fusionsinformationen und Kundenservicekanäle von Bank SinoPac sind die Anlaufstellen, um Einzelheiten zur Umstellung der Konten und spätere Änderungen des Zeitplans zu bestätigen.
Wichtige Punkte
- Bank SinoPac und King's Town planen die Fusion zum 1. Januar 2027; Bank SinoPac bleibt bestehen.
- Die Gegenleistung umfasst 1,865 Milliarden neue Aktien im Wert von 44,76 Milliarden NT$ sowie eine Barzahlung, deren Höhe sich aus dem Buchwert der Beteiligung errechnet.
- Die Fusion ist aufsichtsrechtlich genehmigt; die Ausgabe der neuen Aktien muss noch wirksam als Wertpapieremission registriert werden.
- Die fusionierte Bank dürfte unter Taiwans Privatbanken das zweitgrößte Filialnetz haben.
- Die Kontonummern von King's Town werden auf 14 Stellen erweitert, alte Sparbücher müssen ersetzt werden.
- Einlagen bei beiden Banken werden für die Einlagensicherungsgrenze von 3 Millionen NT$ je Einleger zusammengerechnet.
- Die Verknüpfungen mit JKoPay sollen am 30. November 2026 enden; bestehende Bankkarten von King's Town können noch bis zum 31. Dezember 2027 genutzt werden.
